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【在新加坡和香港筹建家办，请注意这十大关键问题】 近期，海外研究机构围绕设立家族办公室（以下简称为“家办”）的注意事项和关键问题，进行了深入调研和分析，提供了有一定价值的经验总结。本文，《家办新智点》筛选和总结了专家的一些关键意见和建议，希望能为读者们提供一份解决关键问题的指南。 作者：foinsight编译：家办新智点转自：华尔街俱乐部01、关键事项的调查结果近期，海外研究机构围绕设立家办的关键事项进行了深入调研，以下为调研结果：一，谁真正需要家办？·55%的调查对象认为是超过1亿美元的多代家族·18%的调查对象认为是希望是以为投资目的汇集资金的多个家族·13%的调查对象认为是超高净值个人，如企业家二，当家办成立并运行时，最大的痛点是什么？·25%的调查对象认为是创建流程·30%的调查对象认为是招聘员工困难·27%的调查对象认为是投资流程和理念·18%的调查对象认为是整合来自多家银行和托管人的信息三，家办是否应该将中后台职能外包给第三方？·在假设第三方是安全和稳健的前提下，85%的调查对象认为应该将其外包·15%的调查对象没有将家办的中后台职能外包给第三方四，在为家办寻找技术解决方案时，主要考虑的因素是什么？·25%的调查对象认为是成本·34%的调查对象认为是一个系统与多个系统（投资组合管理、财务报告、会计、文档存储）的功能集成度·23%的调查对象认为需要易于实施·18%的调查对象认为是能够自动聚合来自不同银行和托管人的数据/报告02、家办的关键决策对于任何考虑设立家办的家族来说，有四大关键步骤至关重要：首先，家族需要研究家办的类型并决定家办的设立地点；其次，家族需要在其选择的司法管辖区找到合适的银行、律师和其他专业顾问；第三，家族必须做出正确的申请和备案。第四，随着审批时间的推移，他们需要考虑如何组织运营、人员配备以及需要与哪些外部合作伙伴合作。其中，家办选择成立单一家办（SFO）还是联合家办？对此，首先家族要厘清两者的差异：用简单的术语来讲，单一家办管理一个家族的资产和财富（可能包括控制家族企业），通常最终由该家族控制。单一家办通常有一个专业团队，如律师、投资专家、税务顾问，负责管理资产并监督其他方面，如慈善事业、培训、发展、继任规划、保险以及家族的一系列事务。联合家办就像一个单独的家办，服务于多个家族。联合家办的所有者可能是其资产由联合家办管理的某些家族，或者联合家办的创始团队。在新加坡，联合家办需要获得新加坡金融管理局颁发的注册基金管理公司RMFC资格的资本市场服务许可证（CSML）。简而言之，联合家办是一个管理多个或多个家族的资产或财富的实体。家办在选择家办设立地点时需要合理的建议和仔细的分析，最好获得关于该司法管辖区的客观建议，而不是简单地接受任何人不太公正的指导。在选择家办的设立地点上，主要考虑因素应包括以下几点：1.地缘政治和政治稳定；2.法规和政府税收/财政激励；3.相对于本国司法管辖区的居住地（家族完全脱离某些国家的住所、税务和其他监管网络并不容易，可能需要家办之外的其他结构，如信托或基金会）；4.所需资产管理规模方面的合格标准（新加坡在这方面的要求远高于迪拜和阿联酋其他地区）；5.在金融、咨询、法律、会计、信托等领域提供正确的专业建议和支持；6.生活方式、教育、安全、通信等基础设施便利程度，以及住房和医疗健康条件。03、十大关键问题在家族做出以上决定后，需要考虑以下十大关键问题：一，成本。在新加坡和香港设立家办的成本不菲，但全球金融中心如苏黎世、伦敦、纽约、东京等地，也是如此。二，招聘人才。家办在招聘合适人才方面面临一定的难度。因为他们与来自银行、私人银行、保险公司、独立财富管理公司和其他许多机构的任何实体都有直接竞争。此外，家办在员工留任方面也面临一定挑战。三，结构。家办的结构必须是全面的、量身定制的，并应避免控制权过于集中在“一只手上”，以防实控人死亡、疾病或丧失工作能力。此外，专家们还特别强调家族不要“本末倒置”，尤其是不要过度关注政府的激励措施，例如新加坡的“13O”计划、税收和其他诉求。……但无论在何地设立家办，超高净值人士及其家族都必须采取正确的步骤，在稳固的基础上建立其家办，获得适当的许可和合规，并达到适当的规模和人员配置。……全文：网页链接【思进免责声明】本号致力于“好文”推送，并对文中观点保持中立，所发内容仅供学习、参考、交流之目的。文章来自网络，感谢原作者，版权归原作者或机构所有，若涉及版权问题，烦请留言联系，侵删。